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什么叫地下洗钱

100次浏览     发布时间:2025-01-11 07:37:30    

地下洗钱是指 通过非正规渠道将非法所得的资金变成合法资金的过程。具体来说,地下洗钱涉及以下几种方式:

换汇:

将境内人民币输出境外换成外币,或境外外币输入境内换成人民币。这种方式常见于地下钱庄的跨境汇款业务,通过多次换手使资金来源变得难以追查。

洗黑钱:

将一些无法交代来源的资金通过账户倒转,变成合法合规的收入。这种方式可能涉及复杂的金融操作和多次资金转移,以掩饰资金的非法来源和性质。

利用非法手段掩饰非法所得:

不法分子利用非法手段对违法所得进行掩饰或形式合法化,通过各种手段如虚假交易、合同造假等,使非法资金在形式上合法化。

地下洗钱对国家金融管理秩序带来很大的伤害,是违法行为。因此,建议加强金融监管,打击地下洗钱活动,维护正常的经济秩序和金融安全。

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